Banken werden Überweisungslimits ab dem 1. Juni verschärfen: Wen betreffen die neuen Regeln.

Banken haben Überweisungslimits für Kunden festgelegt

Im Dezember 2024 haben 44 Banken zusammen mit einer Reihe von Finanzunternehmen ein Memorandum über Transparenz im Bankdienstleistungsmarkt unterzeichnet. Ziel dieses Schrittes ist es, Finanzkriminalität und Schattenoperationen zu verhindern. Die Hauptdiskussion des Memorandums betrifft die Einteilung der Kunden in Risikokategorien und die Festlegung von Überweisungslimits.

Der Vorsitzende der NBU, Andrij Pyschnyj, betonte: 'Das Memorandum verstärkt nicht die Finanzüberwachung und die Bewertung der Kunden in Banken und führt keine zusätzlichen Einschränkungen für die Kunden ein.'

Ab dem 1. Februar 2025 werden Kunden mit niedrigem und mittlerem Risiko monatliche Limits von 150.000 Hrywnja für Ausgangsüberweisungen haben. In der Zwischenzeit beträgt das Limit für Kunden mit hohem Risiko 50.000 Hrywnja pro Monat. Ab dem 1. April 2025 werden die regulatorischen Beschränkungen nicht verlängert, was eine größere Verantwortung auf die Banken überträgt.

Verschärfung der Beschränkungen

Ab dem 1. Juni 2025 werden die Beschränkungen verschärft: Das Limit für Kunden mit mittlerem und niedrigem Risiko wird auf 100.000 Hrywnja pro Monat gesenkt. Für Kunden mit hohem Risiko bleibt das Limit unverändert - 50.000 Hrywnja. Diese Beschränkungen werden alle Arten von Überweisungen betreffen: von Karte zu Karte sowie über Konten.

Wir erinnern daran, dass Kunden mit bestätigten Einkünften, die Gehalt auf Bankkarten erhalten oder wohltätige Aktivitäten durchführen, nicht unter die Beschränkungen fallen werden. Auch eigene Überweisungen zwischen Konten in derselben Bank werden nicht eingeschränkt.

Beschränkungen für die Anzahl der Konten

Die Teilnehmer des Memorandums haben festgelegt, dass Kunden ohne bestätigte Einkommensquellen nicht mehr als drei Konten in derselben Währung haben dürfen. Alle diese Beschränkungen gelten jedoch nicht für Deposit-, Kreditkonten und Konten zur Erhalt staatlicher Hilfe.

Diese Neuerung zielt darauf ab, vor potenziellen Finanzkriminalitäten zu schützen und Transparenz im Bankensystem zu gewährleisten. Trotz einiger Beschränkungen werden sie helfen, unregelmäßige Finanzoperationen in der Zukunft schneller zu erkennen und zu verhindern.